Bancos y Conciliación: Dejar de ajustar a mano cada mes

El contador pide el extracto bancario. Comparan línea por línea. Un cheque no cuadra, un depósito no aparece, una comisión cobrada no se anotó. Se pasan horas buscando qué movimiento falta y el cuadre sigue sin dar.

¿Por qué no cuadra?

• Depósitos hechos un día pero registrados en el sistema al día siguiente
• Cheques emitidos con fecha pasada que el banco debita después
• Comisiones, seguros y cargos por saldo mínimo que nadie anotó
• Transferencias entre cuentas de la misma empresa que se registraron dos veces
• Giros rechazados que dejaron cobro en uno de los libros

La conciliación que debería ser automática

Un sistema integrado con bancos permite cargar el extracto bancario en formato electrónico. El sistema busca automáticamente cada movimiento en sus registros internos y los empareja. Lo que no empareja queda resaltado para revisión.

El paso siguiente: registros automáticos

En etapas avanzadas, la integración directa con la banca electrónica permite que los movimientos bancarios se registren solos en contabilidad. Asiento de cobro, asiento de depósito, comisión registrada como gasto financiero.

Si al cierre del mes todavía tenés que pasar el extracto impreso a mano con lápiz, tenés un problema que se multiplica mes a mes.